Указ № 377 и иностранные банковские вклады: что проверить
Проверка опубликованного текста Указа № 377, банковских разъяснений и 115-ФЗ без обещаний разблокировки, переводов или обхода банковского контроля.
Маршрут
Откройте полный маршрут
Эти разделы связывают инструкцию с таблицей выбора, источниками и следующими действиями.
Быстрый путь
Делайте по порядку
Начните здесь, если нужен только порядок действий. Подробные заметки ниже на этой странице.
- Шаг 1
Подтвердить источник Указа № 377
Откройте опубликованный текст, дату, номер, предмет регулирования и действующую редакцию. Не используйте пересказ из чата или новостей как основной источник.
Совет: Если источник не открывается, не принимайте решение по пересказу.
- Шаг 2
Проверить связь с 115-ФЗ
Разделить ПОД/ФТ, идентификацию, санкционные ограничения, иностранный вклад и обычную банковскую проверку документов.
Совет: Не превращать источник в инструкцию по обходу контроля.
- Шаг 3
Ответить банку официально
Соберите уведомление банка, отвечайте через официальный канал банка и не скрывайте происхождение средств.
Совет: Любой следующий шаг должен вести к проверенной банковской карточке.
Подготовка
Что понадобится
Чеклист
Отмечайте готовое
Перед началом
- Опубликованный текст Указа № 377 открытRequired
- Письменное требование банка сохраненоRequired
После выполнения
- Ответ банку отправлен официальным каналомRequired
- Дата следующей проверки источников записанаRequired
Детали
Подробные заметки
Используйте этот блок, если короткого порядка недостаточно. В каждом шаге есть действие, проверка и то, чего лучше избегать.
- Шаг 1
Проверка
Результат
1Сверьте источник2Подтвердите статус3ПродолжайтеШаг 1
Подтвердить источник Указа № 377
Откройте опубликованный текст, дату, номер, предмет регулирования и действующую редакцию. Не используйте пересказ из чата или новостей как основной источник.
ДействиеСверьте результат с официальным источником или страницей провайдера перед тем, как на него опираться.
ПроверкаУбедитесь, что имя, статус, дата, провайдер или разработчик приложения совпадают с ожидаемым результатом.
ИзбегайтеНе продолжайте, если результат отличается от инструкции с источниками.
СоветЕсли источник не открывается, не принимайте решение по пересказу.
- Шаг 2
Проверка
Проверить связь с 115-ФЗ
1Сверьте источник2Подтвердите статус3ПродолжайтеШаг 2
Проверить связь с 115-ФЗ
Разделить ПОД/ФТ, идентификацию, санкционные ограничения, иностранный вклад и обычную банковскую проверку документов.
ДействиеСверьте результат с официальным источником или страницей провайдера перед тем, как на него опираться.
ПроверкаУбедитесь, что имя, статус, дата, провайдер или разработчик приложения совпадают с ожидаемым результатом.
ИзбегайтеНе продолжайте, если результат отличается от инструкции с источниками.
СоветНе превращать источник в инструкцию по обходу контроля.
- Шаг 3
Проверка
Ответить банку официально
1Сверьте источник2Подтвердите статус3ПродолжайтеШаг 3
Ответить банку официально
Соберите уведомление банка, отвечайте через официальный канал банка и не скрывайте происхождение средств.
ДействиеСверьте результат с официальным источником или страницей провайдера перед тем, как на него опираться.
ПроверкаУбедитесь, что имя, статус, дата, провайдер или разработчик приложения совпадают с ожидаемым результатом.
ИзбегайтеНе продолжайте, если результат отличается от инструкции с источниками.
СоветЛюбой следующий шаг должен вести к проверенной банковской карточке.
Открывать по необходимости
Полезные ссылки
Открывайте их, когда шаг отправляет на официальный сайт, страницу провайдера или дочернюю инструкцию.
Сверить источник и ответ банка
Ошибки
Частые ловушки
Публиковать пересказ без точного источника
Сверить пересказ с опубликованным текстом и разъяснениями Банка России.
Советовать схему перевода или обход проверки
Ограничиться законной перепиской с банком и официальными жалобами.
Вопросы
Короткие ответы
Источники и сообщение об устаревшей информации4 источника. Откройте этот блок, если хотите проверить источники или отправить исправление.
Источники
Сообщить об устаревшей информации
Расскажите, что кажется неверным или требует проверки. Мы смотрим сообщения перед изменением инструкций.
Дальше
Похожие инструкции
Как туристу оформить карту Т-Банка для платежей в России
Практичный маршрут для туристов и гостей, которым нужна местная банковская карта для российских платежей. Заявка начинается онлайн, но банк всё равно проводит проверку личности и документов.
Банк заблокировал карту или счёт по 115-ФЗ: законный ответ
Проверенный чеклист красного риска: что делать, если российский банк просит документы, блокирует карту, отказывает в операции или ссылается на AML/фрод.
Как открыть банковский счёт и получить карту иностранцу в России
Пошаговая инструкция по открытию банковского счёта и получению дебетовой карты для иностранных граждан в России. Требуется паспорт, прохождение KYC-процедуры по закону 115-ФЗ. ИНН юридически необязателен, но практически необходим.